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¿Su empresa ganará o perderá dinero en un proyecto o inversión? ¡Aquí le mostramos cómo averiguarlo!

¿Su empresa ganará o perderá dinero en un proyecto o inversión? ¡Aquí le mostramos cómo averiguarlo!
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Escrito por editor

Cuando su negocio finalmente comience a ganar dinero, debe invertir para ganar aún más dinero. Las empresas deben aprovechar al máximo sus ganancias y ahorros mediante la realización de inversiones sólidas que crecerán año tras año. Si no invierte, perderá importantes oportunidades para mejorar su valor financiero. Las organizaciones utilizan varios tipos de datos financieros y herramientas de análisis cuando se trata de tomar decisiones de inversión. Si tiene una nueva idea de producto o está pensando en comprar acciones de diferentes empresas, no se apresure a planificar. Debe asegurarse de que la empresa sea significativa. Cuando desee utilizar fondos corporativos, sepa con certeza si ganará o perderá dinero en el proyecto.

La pregunta ahora es: ¿Cómo se supone que va a establecer la viabilidad de una propuesta? De hecho, es simple. Calcula la tasa interna de rendimiento y obtendrás tu respuesta. La tasa interna de rendimiento, IRR para abreviar, es una métrica de decisión importante que se puede aplicar para predecir la cantidad de efectivo que recibirá en el futuro. Ayuda a su empresa a comparar un proyecto / inversión con otro y, lo más importante, a determinar si es viable. En el momento en que se establece la TIR, se mide con la tasa de rendimiento mínima de la organización. Cuanto mayor sea la tasa interna de rendimiento, mayor será el potencial de crecimiento. Si la TIR resulta ser más baja, la propuesta debe rechazarse de inmediato.  

Uso de la TIR en la toma de decisiones financieras 

Está perdido porque no sabe qué proyecto vale la pena seguir. Aquí es donde entra en juego la tasa interna de rendimiento. Ofrece un medio sencillo para comparar la viabilidad de varios proyectos en estudio. Los profesionales como los gerentes financieros desconocen por completo las deficiencias relacionadas con la TIR y no están completamente preparados para interpretar su importancia o uso adecuado. 

Si se toma el tiempo para examinar varias inversiones, descubrirá inmediatamente que se basan en atractivas tasas de rendimiento internas. La métrica se ha implementado para justificar las decisiones de inversión. No es difícil comprender el atractivo de la TIR, ya que proporciona una comparación bastante sencilla del rendimiento anual de una inversión específica. No estás viendo un cálculo distorsionado. Por el contrario, puede seleccionar los proyectos adecuados. Lo más importante es que no se arriesga a crear expectativas poco realistas para usted o los accionistas. 

Sin embargo, la tasa interna de rendimiento no debería ser la única métrica utilizada en el proceso de toma de decisiones financieras. Se expresa como un porcentaje, lo que significa que la TIR no tiene en cuenta el alcance general del acuerdo. Para hacerlo mas simple, debe usarse junto con otras métricas para confirmar los resultados derivados de la presupuestación de capital.  

La TIR no debe confundirse con el ROI 

Al examinar el rendimiento de una inversión, puede utilizar dos métricas: tasa interna de rendimiento y rendimiento de la inversión. El rendimiento de la inversión se refiere al aumento o la disminución de la relación relativa a un acuerdo comercial durante un período de tiempo determinado. Se debe prestar atención al hecho de que la TIR y el ROI son métricas complementarias, y lo único que las distingue es el valor del dinero en el tiempo. La TIR, por otro lado, es útil para las estimaciones del presupuesto de capital cuando se realizan expansiones. La TIR disminuye comparativamente con el ROI, que permanece constante. 

No es fácil realizar estimaciones para programas o procesos basados ​​en proyectos porque involucran factores que cambian. La precisión depende de lo que se tome como costo y devolución. El ROI ahora siempre puede proporcionar una buena respuesta. La fórmula para calcular la TIR es la misma fórmula para calcular el VPN. Entonces, ¿hay alguna diferencia? Si. El VAN se reemplaza por 0 y la tasa de descuento se reemplaza por TIR. La fórmula para calcular la TIR no es complicada. 

Si está considerando inversiones de capital privado, no es una buena idea calcular el ROI, ya que puede averiguar el rendimiento esperado de las acciones involucradas. La TIR toma en consideración el crecimiento de la inversión, pero el ROI toma en cuenta el momento en que se administra el flujo de caja. Lo que debe recordar es que ambas métricas tienen sus fortalezas y debilidades.  

TIR frente a tasa de crecimiento anual compuesta 

Como regla general, la TIR es más flexible en comparación con la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) en el sentido de que considera múltiples flujos de efectivo y períodos. En otras palabras, no tiene en cuenta todas las variables que ocurren en lo que a inversiones se refiere. La tasa de crecimiento anual compuesta se centra en el monto de la inversión inicial, así como en el valor final para determinar la tasa de crecimiento. De hecho, el cálculo es más simple en comparación con la tasa interna de rendimiento (se puede calcular a mano), pero eso no compensa sus limitaciones. 

Imagine el siguiente escenario: desea invertir en una idea, que requiere la adquisición de instrumentos particulares para fabricar piezas de alta precisión para un cliente importante. Es probable que el proyecto se prolongue durante un largo período y, cuando llegue a su fin, la empresa fabricará sus propias piezas. La cantidad necesaria para poner en marcha el proyecto es de 500,000 dólares. Los flujos de efectivo estimados para los próximos años son $ 150,000 170,000, $ 190,000 200,000, $ 80,000 XNUMX y $ XNUMX XNUMX. La expansión se determina de acuerdo con el contrato legal que el cliente ha acordado firmar. Puede ahorrar aproximadamente $ XNUMX en lo que respecta al equipo. Necesita saber con certeza si tendrá éxito en el futuro.   

La TIR puede resultar útil para problemas más complicados. Por ejemplo, si se trata de entradas y salidas de efectivo variables, se recomienda encarecidamente utilizar la fórmula de la TIR. Puede calcular la tasa interna de rendimiento con Excel. Si cree que usar las funciones de TIR de Excel es demasiado complicado, use una calculadora en línea. Simplemente ingrese los flujos de efectivo previstos y las fechas en que ocurrieron. Una vez que se completen los parámetros de entrada, la calculadora determinará automáticamente la TIR de su proyecto / inversión.  

En resumen, no lo tienes fácil. Debe tener una garantía de que obtendrá ganancias de sus inversiones, por lo que debe tomar decisiones basadas en cálculos. Ahora, ya sabe cuál es la herramienta adecuada para tomar decisiones de buena calidad.